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De nombreux traders privilégient souvent la réalisation de profits plutôt que la prévention des pertes, oubliant parfois qu’une gestion efficace de l’argent (MM) est la pierre angulaire d’un trading réussi. En fait, la gestion de l’argent est cruciale dans le trading car elle aide les traders à minimiser les risques, à préserver le capital et à maintenir la cohérence du trading.
Explication de la gestion de l’argent ?
Le Money Management ou MM est la gestion de fonds qui aide les traders à maintenir leur trading systématique et fondé sur des principes. Le MM dans le trading forex est un facteur important pour rendre les portefeuilles plus sûrs. Dans différents contextes financiers, comme le forex, la gestion de l’argent comprend différentes stratégies qui aident à atteindre divers objectifs financiers. Un MM bien planifié et efficace est essentiel pour la réussite financière et l’atteinte des objectifs financiers à long terme.
Pourquoi la gestion de l'argent est-elle importante ?
En termes simples, la gestion de l’argent dans le trading forex est un ensemble de directives que les traders qui réussissent suivent pour gérer efficacement leur capital. Son objectif principal est de minimiser les pertes, de maximiser les profits et de développer leur compte de trading. Grâce à ces règles auto-établies, les traders peuvent maintenir une discipline financière et atteindre un succès à long terme.
Lorsqu’ils parlent de MM, les traders le confondent souvent avec un phénomène largement connu : la gestion des risques. À première vue, ces deux concepts semblent identiques. Cependant, la gestion des risques est l’identification et l’analyse des risques dans le trading, en se concentrant sur le processus de trading, tandis que la MM consiste uniquement à se concentrer sur la protection de l’argent.
Les traders peuvent bénéficier de la gestion de l'argent par :
- Réduire leurs risques de trading
- Apprenez exactement quand il est temps d’arrêter et quand il est favorable de reprendre le trading
- Réduire les émotions et le facteur psychologique
- Mieux comprendre le marché
Utiliser des stratégies de gestion de l’argent
Il existe plusieurs techniques de gestion de l’argent forex qui peuvent être couronnées de succès pour presque tout le monde sur le marché. En fait, il existe plusieurs « règles » ou stratégies, selon lesquelles les traders pourraient connaître un changement positif dans la qualité du trading. Ils sont les suivants :
Répartition des fonds : L'une des premières règles essentielles du trading sur le marché des changes pour les traders est de ne trader que ce qu'ils sont prêts et peuvent se permettre de perdre. Pour ce faire, il suffit de fixer un montant de perte acceptable pour chaque mois et d'arrêter immédiatement les transactions lorsque ce montant est atteint. La répartition des fonds s'applique aussi bien aux opérations sur devises qu'aux opérations sur actions.
Utiliser l' ordre stop loss pour une MM réussie : L'ordre stop loss aide les traders à limiter le nombre de pertes qu'ils peuvent subir. L'ordre stop loss présente un avantage majeur : il met automatiquement fin à la position lorsque le niveau prédéterminé est atteint. La définition d'un stop-loss est l'une des étapes les plus importantes qui protège les traders contre les pertes de fonds non désirées. Qu'est-ce qu'un stop-loss exactement ? Il s'agit d'un ordre prédéterminé de vente ou d'achat d'un certain actif lorsqu'il atteint son niveau spécifié. Les traders doivent définir le stop-loss en fonction de leur tolérance au risque et du niveau de volatilité de l'actif concerné. En outre, il est conseillé d'ajuster l'ordre stop-loss lorsque le prix évolue en faveur du trader, afin de s'assurer des profits plus importants.
Détermination de l’effet de levier et de la taille des positions : Comme on le sait, l’effet de levier permet aux traders d’ouvrir des positions plus importantes que leurs fonds initiaux. Cependant, l’effet de levier peut rapidement se retourner contre les traders s’il n’est pas géré avec soin. Un effet de levier plus élevé agit comme une arme à double tranchant : bien qu’il puisse amplifier les profits, il expose également les traders à des pertes importantes. Par conséquent, la planification de l’effet de levier et de la taille des positions est cruciale dans le trading, car elle permet de minimiser les risques et de garantir des stratégies de trading plus contrôlées.
Utilisation d’indicateurs techniques : L’utilisation d’indicateurs techniques pour améliorer les stratégies de trading est une approche précieuse. Par exemple, l’intégration d’outils tels que les moyennes mobiles et l’ajustement des niveaux de résistance peuvent identifier efficacement les points de sortie en fonction des tendances actuelles du marché. Cette approche aide les traders à prendre des décisions plus éclairées et à améliorer potentiellement les résultats commerciaux. Les indicateurs techniques sont essentiels à la fois pour le trading forex et boursier. Sur le forex, ils sont plus efficaces et plus précieux pour les stratégies à court terme. Dans le trading d’actions, les indicateurs techniques sont appliqués à divers secteurs et classes d’actifs, où l’analyse des volumes est importante.
Détermination du rapport risque-récompense : Avant d’entrer dans une transaction, il est crucial d’évaluer les récompenses et les risques potentiels. Cela garantit que les bénéfices potentiels l’emportent sur les risques inhérents au marché, augmentant ainsi la probabilité de résultats commerciaux favorables.
Ajuster l’effet de levier : L’utilisation de stratégies de couverture est essentielle pour réduire les pertes potentielles dans une position en tirant parti des gains dans une autre. Cette approche protège les fonds contre la volatilité des marchés et aide à équilibrer le risque global du portefeuille. L’effet de levier a des implications différentes dans le trading forex et boursier. En général, le forex offre un effet de levier plus élevé, tandis que les actions offrent un effet de levier plus faible et des heures de trading plus prévisibles. À cet égard, les actions conviennent mieux aux traders conservateurs ayant une perspective à long terme.
Utilisez le calculateur de risque et de gestion de l’argent Forex : Un calculateur Forex de gestion de l’argent est utile pour déterminer la meilleure taille de position, évaluer les risques et les récompenses potentiels en fonction de la taille du compte du trader, de sa tolérance au risque et des niveaux de stop-loss choisis. Il garantit que les transactions sont soigneusement dimensionnées pour minimiser les pertes et s’aligner sur leur stratégie de risque globale, favorisant un trading discipliné et améliorant la rentabilité sur le marché des changes. Le calculateur de gestion des risques et de l’argent Forex peut également être adapté au trading d’actions. Cependant, certains ajustements seront inévitables pour tenir compte des différences entre les marchés des changes et les marchés boursiers.
Règle des 2% de gestion de l’argent Forex
La méthode de la « règle des 2 % » pour la MM est bien connue et bien appliquée. Il s’agit d’une stratégie où les traders limitent le montant du capital qu’ils risquent sur une seule transaction à 2 % de leur capital commercial total. Cette approche garantit qu’aucune transaction n’a le potentiel d’avoir une incidence importante sur le solde global du compte. Il favorise la gestion des risques et vise à préserver le capital pendant les périodes de volatilité des marchés. Par exemple, si les fonds d’un trader sont égaux à 1 000 $ sur son compte, cela signifie que la perte possible de fonds ne comprendra que 20 $ (2 % de 1 000 $) sur une seule transaction.
Gestion de l’argent avec KCM Trade
Parmi toutes les stratégies et techniques de gestion de l’argent, un point crucial se démarque de tous les autres : choisir un courtier fiable et digne de confiance. À cet égard, KCM Trade se distingue par des conditions de trading favorables et un environnement de marché sécurisé qui garantit des opportunités de trading rentables et une gestion sûre de l’argent. De la réglementation stricte aux outils de marché complets, KCM Trade donne la priorité à la sécurité des fonds de ses clients et facilite le potentiel de maximisation des profits.
Principaux points à retenir
- Respectez votre plan de trading
- Suivez la règle des 2 % par transaction pour minimiser vos risques
- Utilisez le compte démo au début, pour vous entraîner avant de trader avec de l’argent réel
- Utiliser l’ordre stop-loss pour un MM réussi
- Déterminez soigneusement l’effet de levier et faites preuve de prudence
- Déterminez soigneusement le rapport risque-récompense
