حسابات ECN مقابل حسابات الفوركس القياسية: الاختلافات الرئيسية الإيجابيات والسلبيات 

في تداول الفوركس، قد يكون لنوع الحساب تأثير كبير على الأداء العام للتداول. وبطبيعة الحال، من بين الخيارات المتاحة، فإن حسابات الفوركس القياسية وحسابات ECN هي الخيارات الأكثر شيوعًا. ولكل من هذه الخيارات خصائص ومزايا وعيوب فريدة من نوعها. يسعى كل متداول جاهدًا لاختيار الحساب الذي يناسب تكتيكاته الفريدة في التداول وأهدافه المالية. لهذا السبب، من الضروري أن تكون على دراية بالفروق الرئيسية بين أنواع حسابات ECN والحسابات القياسية والمزايا والعيوب المرتبطة بكل منهما.

ما هو حساب ECN؟

حساب ECN هو أحد أنواع الحسابات التي تتيح للمتداولين الاتصال مباشرة بإحدى شبكات مزودي السيولة، بما في ذلك البنوك والمؤسسات المالية والمتداولين الآخرين. من خلال هذا الإعداد، يمكن للمتداولين استخدام أفضل أسعار العرض والطلب من مختلف المشاركين في السوق. هذا الترتيب يعزز الشفافية ويقلل من فروق الأسعار المتعلقة بها. ونظرًا لانخفاض زمن التأخير، وقلة الانزلاق السعري، وعدم وجود مكتب تداول - وهو ما يساعد على القضاء على تضارب المصالح ويحسن بيئة التداول بشكل عام - فإن حسابات الشبكة الإلكترونية المتداولة هي المفضلة للغاية من قبل المتداولين ذوي الترددات العالية والمتداولين المحترفين.

كيف تعمل حسابات ECN؟

تتمثل إحدى السمات الرئيسية لوسيط الفوركس ECN في أنه معروف بمطابقة الأوامر بين العملاء بدلاً من التداول ضد عملائه. يجلب مبدأ تصميم الوسطاء فروق أسعار أضيق من تلك التي يقدمها الوسطاء التقليديون. على الرغم من أن وسطاء ECN يمكنهم تقديم سبريد منخفض يصل إلى 0.0 نقطة، إلا أنهم في معظم الحالات يتقاضون عمولة على كل معاملة على حدة لتعويض الخدمات التي يقدمونها. ربما يكون هذا هو التفسير الذي يجعل وسطاء ECN يرمزون إلى وسطاء مكاتب التداول غير المتداولة. حيث يتم التعامل إلكترونيًا عن طريق النظام الذي يربط المتداولين ببعضهم البعض مباشرةً ولا يتدخل في الصفقة.

فوائد حسابات ECN

تقدم حسابات ECN العديد من المزايا الجذابة للمتداولين. يضمن هذا النموذج قدرًا أكبر من الشفافية والكفاءة من خلال ربط المتداولين مباشرةً بشبكة من مزودي السيولة، مما يؤدي إلى أسعار أكثر تنافسية وتقليل الانزلاق السعري. بالإضافة إلى ذلك، توفر حسابات ECN تنفيذ أسرع للصفقات وتزيل تضارب المصالح المحتمل، حيث لا يعمل الوسيط كطرف مقابل في الصفقات. هذه المزايا تجعل حسابات ECN جذابة بشكل خاص للمتداولين المحترفين وذوي الترددات العالية الذين يبحثون عن أفضل ظروف التداول.

تفاصيل حساب ECN

نظرًا لاتصاله المباشر بسوق ما بين البنوك، فإن حساب تداول ECN ينفذ بسرعة عالية وتكاليف تداول منخفضة، بالإضافة إلى فروق أسعار ضئيلة. من الذي يمكنه الاستفادة أكثر من حسابات ECN؟ بشكل عام، ستكون هذه الحسابات مناسبة للمتداولين المحترفين والمستثمرين المؤسسيين الذين يحتاجون إلى شروط تداول متقدمة وعمق أكبر في السوق. تشمل المزايا الأخرى لهذا النوع من الحسابات حقيقة أن الأوامر يتم تنفيذها بالسعر المطلوب. ولا حاجة إلى إعادة التسعير. وأخيرًا، توفر حسابات تداول ECN إمكانية الوصول إلى صانعي السوق الذين يقدمون أسعارًا أفضل وتنفيذًا دقيقًا. تشمل التجارب الأخرى المثيرة للإعجاب منصات وأدوات التداول المتطورة.

من هو حساب ECN الأنسب؟

حساب ECN هو حساب مناسب للمتداولين الأكثر خبرة ومهنية. إنه مثالي لأي نمط تداول من التداول اليومي إلى استراتيجيات التداول الآلي وكل شيء بينهما.

أهم ميزات حساب ECN

• لا يوجد حد للأوامر التي يمكن فتحها.

• يمكنك تداول أحجام أصغر (الحد الأدنى لحجم التداول 0.01 عقد).

• سيتم تنفيذ الأوامر مع تنفيذ السوق لجميع الأدوات.

• فروق أسعار منخفضة تبدأ من 0.6 نقطة.

تفاصيل الحساب

فيما يلي قائمة شاملة بالتفاصيل لحساب ECN:

الحد الأدنى للإيداع الأولي: 30,000 دولار أمريكي

نوع التنفيذ: تنفيذ السوق

عملات الحساب: دولار

هامش التحوط: 0٪

أدوات التداول: الفوركس والمعادن والطاقات والمؤشرات والأسهم

الحد الأقصى لحجم التداول في اللوت لكل صفقة: 20 لوت

التوقف: 50٪

منصات التداول: MT4 و MT5

عمولة التداول: لا توجد عمولة

ما هو حساب الفوركس القياسي؟

‍

أما عن ماهية حسابات Standard، فالإجابة بسيطة. تعتبر حسابات الفوركس القياسية أكثر أنواع حسابات التداول التي يقدمها معظم الوسطاء شيوعًا. وهي مصممة لتلبية توقعات واحتياجات التداول لكل من المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة. وعادة ما توفر هذه الحسابات إمكانية الوصول إلى مجموعة كبيرة من أزواج العملات، وتتيح فروق أسعار متغيرة، وتوفر خيارات مختلفة للرافعة المالية. وعادةً ما توفر الحسابات القياسية للمتداولين جميع أنواع أدوات التداول أو الأدوات التي قد يحتاجها المتداول، مثل الرسوم البيانية ومنصات التداول ومصادر التعلم. تتميز الحسابات القياسية بالبساطة، وسهولة الاستخدام، والقدرة على تلبية احتياجات التداول للعملاء على اختلاف مستويات خبرتهم.

كيفية عمل الحسابات القياسية 

تُمكِّن الحسابات القياسية المتداولين من شراء أزواج العملات وبيعها بحجم لوت ثابت وهيكل رسوم غير معقد. مع حسابات Standard، يستطيع المتداولون الوصول إلى سوق الفوركس من خلال منصة تداول. والفرق بين حسابات ECN وحسابات Standard هو أن حسابات ECN تربط المتداولين مباشرة بمزودي السيولة، بينما توفر حسابات Standard إمكانية الوصول من خلال وسيط. وبالتالي فإن شروط التداول تعتمد بشكل أساسي على الوسيط المختار والشروط التي يقدمها، مثل فروق الأسعار أو العمولات ونسب الرافعة المالية، وما إلى ذلك. إلى جانب ذلك، تحظى حسابات Standard بشعبية كبيرة بين المتداولين بفضل سهولة استخدامها وسهولة الوصول إليها.

فوائد الحسابات القياسية 

عندما يتعلق الأمر بحسابات Standard، فهناك العديد من المزايا التي يمكن للمتداولين تجربتها. بادئ ذي بدء، فإن حسابات Standard جذابة لكل من المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء، وذلك بسبب المجموعة الواسعة من العروض التي تنطوي عليها. ومن بين الخصائص الرئيسية لهذا النوع من الحسابات توافر مجموعة مختارة من أزواج العملات، واختيار نسب الرافعة المالية، وفروق الأسعار المنخفضة، وهيكل التكلفة البسيط. بالإضافة إلى ذلك، فإن معظم الوسطاء يقدمون حسابات تجريبية تُمكِّن المتداولين من التدرب على مهاراتهم قبل الغوص في التداول الحقيقي باستثمارات حقيقية. وبشكل عام، تتمثل مزايا الحسابات القياسية فيما يلي:

• سهولة الوصول والبساطة

• خيارات الرافعة المالية

• الوصول إلى مجموعة من أدوات وميزات التداول

• إتاحة الحسابات التجريبية

• المواد التعليمية ودعم العملاء الجيد

• مجموعة واسعة من أزواج العملات

الاختلافات الرئيسية بين حسابات ECN والحسابات القياسية

إذا أجرينا مقارنة بين نوعي الحسابين، ECN و Standard، فستكون الاختلافات الرئيسية التي ستبرز بين هذين الخيارين من الحسابات على النحو التالي

سرعة التنفيذ: بفضل وصولها المباشر إلى السوق، توفر حسابات ECN تنفيذ الأوامر ومعالجتها بشكل أسرع مقارنة بالحسابات القياسية. ويرجع البطء النسبي في تنفيذ الحسابات القياسية إلى أن الصفقات تتم معالجتها من خلال الوسطاء.

التسعير وفروق الأسعار: نظرًا لأن الحسابات القياسية يقدمها الوسطاء، فقد يختلف هيكل الرسوم، وغالبًا ما يترتب على ذلك عمولات أعلى وتكاليف إضافية. من ناحية أخرى، بالنسبة لحسابات ECN، فإن هذا ليس صحيحًا، حيث أنها تتميز في الغالب بتكاليفها المنخفضة وفروق الأسعار الضيقة. ومع ذلك، قد تكون هناك عمولات على كل معاملة.  

الشفافية: تتمثل إحدى الميزات التي تتميز بها حسابات ECN في المستوى العالي من الشفافية: حيث يتمتع العملاء برؤية واضحة للعمق الكامل للسوق، ويتداولون مباشرة مع مزودي السيولة، ويتلقون رسومًا أو هوامش ربح شفافة. أما بالنسبة للخيار القياسي، فإن عمق السوق لا يكون دائمًا مرئيًا بالكامل.

إيجابيات وسلبيات حسابات ECN والحسابات القياسية 

ليس الأمر كذلك أن أنواع الحسابات تأتي بمزايا فقط أو بعيوب فقط. فلكل نوع من أنواع الحسابات مزاياه وعيوبه، والتي تعتمد إلى حد كبير على توقعات العميل في التداول.

فيما يلي بعض إيجابيات وسلبيات حساب ECN:

الإيجابيات: تقدم حسابات التداول على ECN العديد من المزايا الرئيسية، بما في ذلك الشفافية والنزاهة والسرعة. فهي توفر إمكانية الوصول إلى آخر أخبار السوق وأسعاره، مما يسمح للمتداولين برصد الاتجاهات وتقليل احتمالية التلاعب بالأسعار. تحاكي بيئة التداول المعاملات على المستوى المؤسسي، مما يجذب المتداولين المهرة ويعزز أحجام التداول المرتفعة. تتيح حسابات ECN إمكانية التداول خارج ساعات العمل العادية، وتوفر إمكانية الوصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لتحقيق مرونة أكبر. كما أنها تضمن أيضًا خصوصية فائقة مع ميزات أمان متقدمة، مما يعزز من إخفاء الهوية.

السلبيات: تأتي حسابات ECN مصحوبة ببعض المضايقات التي قد تؤثر سلبًا على التداول. على سبيل المثال، قد تنطوي حسابات ECN على عمولات أو رسوم لكل صفقة. بالنسبة للصفقات صغيرة الحجم، قد يكون ذلك مكلفًا. الجانب السلبي الآخر هو انخفاض السيولة. وأخيرًا، فإنها تتميز أيضًا بمستوى معين من التعقيد، مما يتطلب فهمًا أعمق للسوق.

فيما يلي بعض إيجابيات الحساب القياسي وسلبياته:

المزايا: تأتي الحسابات القياسية بمجموعة من المزايا. فهي بسيطة وسهلة الاستخدام، مما يجعلها خيارًا ممتازًا للمتداولين الجدد. ومن بين النقاط الجيدة التي يقدمها هذا النوع من الحسابات سهولة الوصول إلى السوق، وهيكل الرسوم البسيط، ونسب الرافعة المالية المختلفة، وفروق الأسعار المتغيرة. وبالإضافة إلى ذلك، فإن توفر الحسابات التجريبية، والحد الأدنى المنخفض للإيداع، والمواد التعليمية، ودعم العملاء الجيد، هي مزايا أخرى تجعل عملية التداول أكثر ملاءمة.

السلبيات: تتمثل بعض العيوب الرئيسية للحسابات القياسية في ارتفاع فروق الأسعار، وبطء التنفيذ نسبيًا، والافتقار إلى الشفافية والمرونة، ومحدودية الوصول إلى بيانات السوق.

كيف تختار الحساب المناسب لك 

يعتمد اختيار حساب التداول المناسب إلى حد كبير على توقعات واحتياجات التداول، وأسلوب التداول، ومستوى الخبرة. قد تكون أنواع الحسابات المختلفة جيدة للمتداولين المختلفين بناءً على خبرتهم. وبالتالي، قد تكون الحسابات القياسية أكثر ملاءمة للمتداولين المبتدئين أو لأولئك الذين يفضلون أسلوبًا أبسط في التداول. من ناحية أخرى، سيجد المتداولون المحترفون الذين يسعون إلى الوصول المباشر إلى السوق وتكاليف تداول أفضل أن حساب ECN أكثر ملاءمة وفائدة. قد يكون هذا النوع من الحسابات هو ما يبحث عنه المتداولون المحترفون بفضل فروق الأسعار الأكثر إحكامًا وشفافية وتنفيذ أسرع.

نصائح للتداول باستخدام حساب ECN 

يشير استخدام أي نوع من أنواع الحسابات إلى أن المتداولين يفهمون ميزاته بشكل أفضل لتحقيق أقصى استفادة من التداول.

إليك ما قد يرغب المتداولون في البحث عنه قبل البدء في التداول باستخدام حسابات ECN:

• إن الخطوة الأولى المهمة للتداول المربح هي تثقيف النفس، والتعرف على مواصفات حساب التداول المعين والمميزات والعروض التي يقدمها.

• يُعد الفهم الجيد للفروق السعرية والرافعة المالية ميزة من شأنها أن ترفع من مستوى خبرتك في التداول.

• كما أن فهم السيولة وميولها للارتفاع أو الانخفاض بسبب الأوضاع الاقتصادية الكبرى سيساعد أيضًا في تخطيط الصفقات بناءً على هذه المعرفة المستنيرة.

استنتاج

ويعتمد اختيار حساب التداول على توقعات المتداول واحتياجاته ومهاراته ومعرفته بالسوق، مما يجعل القرار شخصيًا تمامًا. بالنسبة لأولئك المبتدئين في التداول، غالبًا ما تكون الحسابات القياسية خيارًا أفضل وأكثر ملاءمة بسبب بساطتها، وانخفاض الحد الأدنى لمتطلبات الإيداع، وهيكل الرسوم الواضح. فهي توفر نقطة دخول سهلة للتداول مع الأدوات والدعم الأساسيين. من ناحية أخرى، فإن حسابات ECN مناسبة تمامًا للمتداولين ذوي الخبرة، حيث تقدم لهم فروق أسعار أقل، وتنفيذ أسرع، وشفافية أكبر. هذه الميزات مفيدة لأولئك الذين يحتاجون إلى الوصول المباشر إلى السوق ويرتاحون لإدارة هياكل رسوم أكثر تعقيدًا.