كشف أسرار إدارة الأموال في تداول الفوركس إلى جانب الاستراتيجيات القوية

غالبًا ما يعطي العديد من المتداولين الأولوية لجني الأرباح على تجنب الخسائر، متجاهلين في بعض الأحيان أن الإدارة الفعالة للأموال (MM) هي حجر الزاوية في التداول الناجح. في الواقع، تعد إدارة الأموال أمرًا بالغ الأهمية في التداول لأنها تساعد المتداولين على تقليل المخاطر والحفاظ على رأس المال والحفاظ على الاتساق في التداول.

شرح إدارة الأموال؟

إدارة الأموال أو MM هي إدارة الأموال التي تساعد المتداولين على الحفاظ على تداولهم بشكل منهجي ومبدئي. وتُعد إدارة الأموال في تداول الفوركس عاملاً مهمًا لجعل المحافظ الاستثمارية أكثر أمانًا. في سياقات مالية مختلفة، مثل الفوركس، تتضمن إدارة الأموال استراتيجيات مختلفة تساعد في تحقيق أهداف مالية مختلفة. تعد إدارة الأموال المخططة جيدًا والفعالة أمرًا ضروريًا للنجاح المالي والوصول إلى الأهداف المالية طويلة الأجل.  

ما أهمية إدارة الأموال؟

وبكلمات بسيطة، فإن إدارة الأموال في تداول الفوركس هي مجموعة من الإرشادات التي يتبعها المتداولون الناجحون لإدارة رؤوس أموالهم بفعالية. والغرض الأساسي منها هو تقليل الخسائر وتعظيم الأرباح وتنمية حساب التداول الخاص بهم. ومن خلال هذه القواعد المحددة ذاتيًا، يمكن للمتداولين الحفاظ على الانضباط المالي وتحقيق النجاح على المدى الطويل.

عند الحديث عن إدارة المخاطر، غالبًا ما يخلط المتداولون بينها وبين ظاهرة معروفة على نطاق واسع - إدارة المخاطر. للوهلة الأولى يبدو هذان المفهومان متطابقان. ومع ذلك، فإن إدارة المخاطر هي تحديد وتحليل المخاطر في التداول، والتركيز على عملية التداول، في حين أن إدارة المخاطر هي التركيز فقط على حماية الأموال.  

يمكن للمتداولين الاستفادة من إدارة الأموال من خلال:

• الحد من مخاطر التداول

• تعلم بالضبط متى يحين وقت التوقف، ومتى يكون من المناسب استئناف التداول

• تقليل المشاعر والعامل النفسي

• احصل على فهم أفضل للسوق

استخدام استراتيجيات إدارة الأموال

هناك العديد من تقنيات إدارة الأموال في الفوركس التي يمكن أن تكون ناجحة للجميع تقريبًا في السوق. في الواقع، هناك العديد من "القواعد" أو الاستراتيجيات التي يمكن للمتداولين الالتزام بها والتي قد تشهد تغيرًا إيجابيًا في جودة التداول. وهي كالتالي:

تخصيص الأموال: إحدى القواعد الأولى والأساسية في تداول الفوركس بالنسبة للمتداولين هي أن يتداولوا فقط بالقدر الذي يكونون مستعدين له ويمكنهم تحمل خسارته. ويمكن القيام بذلك بسهولة عن طريق تحديد مبلغ مقبول للخسارة لكل شهر، وعندما يصل المتداولون إلى هذا المبلغ المحدد، يجب عليهم التوقف عن التداول على الفور. ينطبق تخصيص الأموال على كل من تداول الفوركس والأسهم.  

استخدام أمر إيقاف الخسارة من أجل نجاح MM: يساعد أمر إيقاف الخسارة المتداولين على الحد من عدد الخسائر التي يمكن أن يتعرضوا لها. ويتمتع أمر إيقاف الخسارة بميزة رئيسية واحدة: فهو يقوم تلقائيًا بإيقاف الصفقة عند الوصول إلى المستوى المحدد مسبقًا. يعد تحديد وقف الخسارة من أهم الخطوات التي تحمي المتداولين من الخسائر غير المرغوب فيها للأموال. إذن، ما هو وقف الخسارة بالضبط؟ يُعرف بأنه أمر محدد مسبقًا لبيع أو شراء أصل معين عندما يصل إلى مستواه المحدد. يجب على المتداولين تحديد وقف الخسارة بناءً على مدى تحملهم للمخاطر ومستوى تقلب الأصل المحدد. إلى جانب ذلك، يُنصح بتعديل أمر وقف الخسارة عندما يتحرك السعر في صالح المتداول، لضمان تحقيق المزيد من الأرباح.

تحديد الرافعة المالية وأحجام الصفقات: كما هو معروف، تسمح الرافعة المالية للمتداولين بفتح صفقات أكبر من أموالهم الأولية. ومع ذلك، يمكن أن تنقلب الرافعة المالية سريعًا ضد المتداولين إذا لم تتم إدارتها بعناية. تعمل الرافعة المالية المرتفعة كسيف ذي حدين: ففي حين أنها يمكن أن تزيد من الأرباح، فإنها تعرض المتداولين لخسائر كبيرة. ولذلك، فإن تخطيط الرافعة المالية وأحجام الصفقات أمر بالغ الأهمية في التداول، حيث يساعد على تقليل المخاطر ويضمن استراتيجيات تداول أكثر تحكمًا.

استخدام المؤشرات الفنية: يُعد استخدام المؤشرات الفنية لتعزيز استراتيجيات التداول نهجًا قيّمًا. على سبيل المثال، يمكن أن يؤدي دمج أدوات مثل المتوسطات المتحركة وتعديل مستويات المقاومة إلى تحديد نقاط الخروج بفعالية بناءً على اتجاهات السوق الحالية. ويساعد هذا النهج المتداولين على اتخاذ قرارات أكثر استنارة وربما تحسين نتائج التداول. المؤشرات الفنية ضرورية لكل من تداول الفوركس والأسهم. في الفوركس، فهي أكثر فعالية وقيمة للاستراتيجيات قصيرة الأجل. أما في تداول الأسهم فتُطبَّق المؤشرات الفنية في مختلف القطاعات وفئات الأصول، حيث يكون تحليل الحجم مهمًا.

تحديد نسبة المخاطرة إلى العائد: قبل الدخول في التداول، من الأهمية بمكان تقييم المكافآت والمخاطر المحتملة. يضمن ذلك أن الأرباح المحتملة تفوق مخاطر السوق الكامنة، وبالتالي تعزيز احتمالية تحقيق نتائج تداول مواتية.

ضبط الرافعة المالية: يعد استخدام استراتيجيات التحوط أمرًا ضروريًا لتقليل الخسائر المحتملة في أحد المراكز عن طريق الاستفادة من المكاسب في مركز آخر. هذا النهج يحمي الأموال من تقلبات السوق ويساعد على تحقيق التوازن بين مخاطر المحفظة الإجمالية. للرافعة المالية آثار مختلفة في تداول الفوركس والأسهم. بشكل عام، يوفر الفوركس رافعة مالية أعلى، بينما توفر الأسهم رافعة مالية أقل وساعات تداول أكثر قابلية للتنبؤ. وفي هذا الصدد، تُعد الأسهم أكثر ملاءمة للمتداولين المحافظين ذوي النظرة المستقبلية طويلة الأجل.

استخدم حاسبة إدارة الأموال والمخاطر في الفوركس: تُعد حاسبة إدارة الأموال في الفوركس مفيدة في تحديد أفضل حجم للصفقة وتقييم المخاطر والمكافآت المحتملة بناءً على حجم حساب المتداول ومدى تحمله للمخاطر ومستويات وقف الخسارة المختارة. فهي تضمن تحديد حجم الصفقات بعناية لتقليل الخسائر إلى أدنى حد ممكن وتتماشى مع استراتيجية المخاطرة الشاملة، مما يعزز التداول المنضبط ويعزز الربحية في سوق الفوركس. يمكن تكييف حاسبة إدارة المخاطر والأموال في الفوركس مع تداول الأسهم أيضًا. ومع ذلك، لا مفر من إجراء بعض التعديلات لمراعاة الاختلافات بين سوق الفوركس وسوق الأسهم.

قاعدة 2% لإدارة أموال الفوركس

طريقة "قاعدة الـ 2%" لـ MM معروفة ومطبقة جيدًا. وهي استراتيجية يحدّ فيها المتداولون من حجم رأس المال الذي يخاطرون به في أي صفقة واحدة بنسبة 2% من إجمالي رأس مال التداول. يضمن هذا النهج ألا يكون لأي صفقة واحدة القدرة على التأثير بشكل كبير على إجمالي رصيد الحساب. وهي تعزز إدارة المخاطر وتهدف إلى الحفاظ على رأس المال خلال فترات تقلبات السوق. على سبيل المثال، إذا كانت أموال المتداول تساوي 1,000 دولار في حسابه، فهذا يعني أن الخسارة المحتملة للأموال ستشمل 20 دولارًا فقط (2% من 1,000 دولار) في صفقة واحدة.

إدارة الأموال مع KCM Trade

من بين جميع استراتيجيات وتقنيات إدارة الأموال، تبرز نقطة واحدة حاسمة فوق كل ما عداها: اختيار وسيط موثوق وجدير بالثقة. وفي هذا الصدد، يتميز موقع KCM Trade بتقديم شروط تداول مواتية وبيئة سوق آمنة تضمن فرص تداول مربحة وإدارة آمنة للأموال. من التنظيم الصارم إلى أدوات السوق الشاملة، يعطي KCM Trade الأولوية لسلامة أموال عملائه ويسهل إمكانية تحقيق أقصى قدر من الأرباح.

الوجبات الرئيسية

• التزم بخطة تداولك

• اتبع قاعدة 2% لكل صفقة، لتقليل المخاطر التي تتعرض لها

• استخدم الحساب التجريبي في البداية، للتدرب قبل التداول بأموال حقيقية

• استخدم أمر إيقاف الخسارة لنجاح MM

• تحديد الرافعة المالية بعناية وتوخي الحذر

• تحديد نسبة المخاطرة إلى المكافأة بعناية

‍